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セミナーテーマのポイント

A. 投資の基礎知識　　B. 保険の基礎知識　　C. 相続の基礎知識
D. 住宅の取得と売却の基礎知識　　E. 退職に備える　　F. 投資運用・中級編
G. 急変する市場とどう付き合う




◎ テーマ A　投資の基礎知識

こんな方向け
 全世代
  • 株、投資信託未経験者
  • 株、投資信託に興味はあるが、何をどのくらい、どのように購入したらよいのか分からない
  • 金融機関窓口で外貨預金、個人向け国債、投資信託、変額個人年金保険等を勧められているが決断が付かない、あるいは何となく不安
20〜40代
  • 勤務先で確定拠出年金（DC年金）が導入されたが運用の方針が決められない、またスイッチングをしたことがない
50〜60代
  • 一時金として受け取る退職金の運用方針が定まらない
セミナーで
得られるもの
 全世代
  • 資産を運用するということの狙いと意味を理解できる
  • リスクの正しい定義を理解する
  • 投資の種類と性質を知ることができる
20〜40代
  • 若い年代の最大の武器は時間であり、時間を生かした投資のコツと効果を知る
  • 確定拠出年金（DC年金）の運用方針とスイッチングの判断根拠を知る
50〜60代
  • 退職金（を含めた金融資産）の分散投資の大切さと基本を知る

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◎ テーマ B　保険の基礎知識

こんな方向け
 全世代
  • 現在加入の保険が適正なのか見直してみたい
  • 保険を掛け過ぎているのではないか疑問、あるいは保障が不足しているのか不安がある
  • 加入している保険証券の見方が良く分からない
20〜40代
  • 家族の為の死亡保障を大きくしておきたいが保険料支払負担はなるべく切り詰めたい
  • 掛け捨て型保険と積立型保険、どちらが良いのか迷っている
50〜60代
  • 定期保険満期後、継続すべきか判断できない
  • 老後の医療保障をどこまで準備しておいたら良いのか分からない
  • テレビコマーシャルを見て心が動く、でもいまいち良く分からない
セミナーで
得られるもの
 全世代
  • 保険の種類と特徴を理解できる
  • 保険加入条件である告知や診断のポイントを知る
  • 加入すべき保険の優先順位が得られる
20〜40代
  • 自分の家族にとって必要な死亡保障額の求め方が分かる
  • 死亡保障と医療保障のバランスのポイントを知る
50〜60代
  • 終身保険の解約返戻金活用の検討が出来る
  • 本当に必要な医療保険の見分けが出来る



◎ テーマ C　相続の基礎知識

こんな方向け
 全世代
  • いずれはおとずれる親からの相続、子どもへの相続について、民法上、税法上の相続のポイントを知っておきたい
  • 亡くなった父の再婚相手（義母）の面倒をみている
20〜40代
  • 住宅資金の不足を補うため親から資金援助（贈与）を受けることを考えている
50〜60代
  • 遺言書を作っておいた方が良いと聞いたが本当に必要？
  • 子どもがいないので相続財産はお世話になった方に残したい
  • このままだと相続税の負担が大きくなりそうで心配
セミナーで
得られる
気付き
 全世代
  • 相続人の範囲と財産分割の基本ルール及び仕組みが理解できる
  • 相続財産の範囲と相続税の計算が分かる
  • 「遺産分割協議書」「養子縁組」等が必要な場合が理解できる
20〜40代
  • 「相続」「贈与」とは別の「相続時精算課税制度」の活用を理解できる
50〜60代
  • 将来の相続発生に向かって今から準備すべき事項がつかめる
  • 遺言書に書くべき内容と管理について分かる



◎ テーマ D　住宅の取得と売却の基礎知識

こんな方向け
 全世代
  • 住宅ローン、固定金利型か変動金利型か選択できない
  • ローンの繰上げ返済を考えている
  • 二世帯住宅を検討中で費用の分担や将来の相続に参考となる情報が欲しい
20〜40代
  • そろそろ持ち家を考えているがなかなか決断ができない
  • チラシで「家賃並支払でマンションが買える」といったキャッチフレーズをみるとあせりを感じる
50〜60代
  • 買い替えや住み替えを検討中
  • 相続で取得した不動産を売却したい
  • リバースモーゲージを利用した老後の生活設計を考えたい
セミナーで
得られる
気付き
 全世代
  • 住宅の取得から売却までの税金の種類と税額が分かる
  • 住宅ローン借り替えの損得がつかめる
20〜40代
  • 「いまが買い時」といったキャッチフレーズにあわてなくなる
  • 何故、住宅購入には三割程度の自己資金（頭金）準備が必要性かが理解できる
50〜60代
  • 老後のライフスタイルと終（つい）の棲家を考えるきっかけが得られる
  • リバースモーゲージの現実的活用と活用制限が理解できる



◎ テーマ E　定年退職に備える

こんな方向け
 50〜60代
  • 定年退職後の重要事項が整理されていない
  • 老後の生活資金に漠然と不安を感じている
  • 退職金を一時金として多くもらった方が良いのか、それとも年金として多くもらった方が良いのか迷う
  • 退職一時金の運用方法が分からない
  • 夫が先立った場合、残された妻の生活資金について知っておきたい
  • 妻が熟年離婚による年金分割を密かに考えている（らしい）
  • 定年後の生命保険、医療保険を見直したい
  • 定年後、再就職した場合としない場合の失業保険、公的年金の損得が良く分からない
  • 会社を辞めた後、個人での起業を考えている
セミナーで
得られる
気付き
50〜60代
  • 定年後の必要資金の見積もりが立てられる
  • 定年後の年金収入の見通しがつく
  • 定年後生活資金の過不足がつかめる
  • 定年後資金が不足する場合の対応策選択肢を事前に知る
  • 夫が先立った場合の遺族（厚生）年金の理解が深まる
  • 離婚による年金分割のプラス・マイナスを正しく理解する
  • 定年後の再就職で失うものと得るものを正しく理解する
  • 個人による起業、知っておいて役立つ情報



◎ テーマ F　投資運用・中級編

こんな方向け
 全年代
  • 株式投資歴は長いものの必ずしも満足するリターンが得られていない
  • 投資対象の幅をもっと広げたい、その為の最新の投資情報を整理して知りたい
  • 投資による売買損益（譲渡損益）を確定申告した場合のプラス、マイナスを知りたい
  • 配当金や分配金について確定申告した場合のプラス、マイナスを知りたい
セミナーで
得られるもの
全年代
  • 投資のスタイルを進化させる切っ掛けを得る
  • 自分の目指す投資ポートフォリオ（分散投資）の考えが整理できる
  • 最新投資情報から自分のテイストに合った商品を選択できる
  • 売買損（譲渡損失）及び配当・分配金を確定申告することで節税となるポイントが理解できる


◎ テーマ G　急変する市場とどう付き合う

　　（11月22日に予定していたテーマFに代わるものです）

こんな方向け
 全年代
  • そもそも今市場で何が起きているのか良く分からない
  • 買い時だとは思うが、具体的にアクションが思いつかない
  • ネットで株を買うのが一番だと思っている
  • 本当に今が底なのか不安がある
  • 今持っている株や投信を損切りすべきか、塩漬けすべきか迷っている
  • 株や投信以外の運用方法があったら知りたい
  • 円高なので外貨預金に魅力を感じている